Primeiro Relatório da FATF sobre Lavagem de Dinheiro no Setor de Apostas Coloca Empresas de Fintech na Mira da Conformidade
O relatório da FATF identifica aplicativos de pagamento e criptomoedas como vetores principais de lavagem, submetendo empresas de fintech a escrutínio direto.Resumo
O Grupo de Ação Financeira (FATF) divulgou seu primeiro relatório abrangente de riscos sobre o setor de jogos e apostas, desenvolvido com a contribuição de mais de 80 jurisdições e co-liderado pela Ilha de Man. O relatório expande significativamente avaliações anteriores para incluir plataformas online, apostas transfronteiriças e infraestrutura de pagamentos digitais, identificando aplicativos de pagamento, carteiras eletrônicas, criptomoedas e moedas de jogos como canais primários para lavagem de dinheiro por organizações criminosas.
O relatório detalha métodos criminosos como "smurfing", contas de intermediários e manipulação de competições, e destaca uma nova ameaça: o uso de deepfakes por IA para contornar a verificação de identidade em cassinos online. Nota que mercados de apostas ilegais frequentemente rivalizam com os legais em tamanho, criando espaços não regulamentados para fundos ilícitos e expondo operadores legais a relacionamentos B2B arriscados. Crucialmente, a influência da FATF significa que seus novos indicadores de risco serão agora aplicados por bancos, reguladores e processadores de pagamento a todas as empresas na cadeia de pagamento, não apenas aos cassinos. Isso implica diretamente empresas de fintech, exigindo que atualizem seus frameworks de conformidade, monitoramento de transações e avaliações de risco para atender a esses novos e específicos indicadores de alerta.
(Fonte：Techtimes)