Rank Group、カジノのコンプライアンス違反で500万ポンドを支払い

Rank Groupが所有するカジノ運営会社3社は、UK Gambling Commission（UKGC）が実店舗事業におけるマネーロンダリング対策（AML）と責任あるギャンブルの違反を指摘したことを受け、500万ポンド超を支払うことに合意した。和解の対象は、英国本土で51のカジノを運営するGrosvenor Casinos Limited、Grosvenor Casinos (GC) Limited、Gaming Group Limitedの3社である。各社はまた、AMLおよび社会的責任管理に関する第三者監査も受ける必要がある。今回の規制措置は、2024年11月1日から2025年5月1日までの間に特定された不備を対象とするライセンス審査とコンプライアンス評価に続くものである。和解額は総額5,012,261ポンドで、うち500万ポンドは政府のConsolidated Fundに納付され、Rankは規制当局の調査費用も負担する。調査により、運営会社が2020年に導入されたマネーロンダリング規制の変更を反映するようAML方針を更新していなかったこと、高リスク顧客への対応が一貫していなかったこと、資金源評価の手続きが不明確だったこと、必要な場合に強化されたデューデリジェンスを完了できていなかったことが判明した。暗号通貨は懸念領域の一つであり、暗号資産由来の資金が、その出所を十分に確認されることなく、スターリングに換金された時点で受容可能と扱われるケースがあった。ある顧客は、運営会社が適切な写真付き身分証明書や収入の証拠を保有していなかったにもかかわらず、2回の来店で約20万ポンドを失った。また別の顧客は、11週間にわたり約8万5,000ポンドの現金を循環させたが、リスク評価は適切に引き上げられなかった。さらに、約1万3,000ポンドを失うまで強化されたデューデリジェンスが十分に完了しなかった。規制当局はまた、高リスク管轄地域の顧客やその他の異常な資金調達パターンに関する弱点も確認した。別の不備として、ギャンブル被害を特定・軽減するための顧客対応があった。ある顧客は、責任あるギャンブルの対応を受けないまま約5万ポンドを失った。別の顧客は、約26万ポンドを勝ち取った後、12日以内に約25万ポンドを失ったが、その期間に記録された責任あるギャンブルの対応はなかった。自己排除後に戻ってきた顧客は、スタッフが介入する前に2万5,000ポンドを失った。委員会はまた、対応は行われたもののその有効性が適切に評価されていなかった例も確認した。ある顧客は、繰り返し介入があったにもかかわらずギャンブルを続け、7万3,000ポンド超を失ったが、運営会社が後にこれらの措置が機能したかを検証した証拠はなかった。また別の個人は、約2万5,000ポンドを失い、以前の賞金を使い果たしたことを認めた後、さらに6週間にわたり1万1,000ポンドを失い、その後アカウントが停止された。こうした不備により、AMLライセンス条件および顧客対応に関する社会的責任要件への違反が生じた。規制当局は、Rankが以前にも同様の問題について正式な助言を受けていたことを指摘し、これは執行過程で同社に不利に働いた。しかし、Rankは調査に全面的に協力し、是正措置を実施したため、委員会はこれを軽減要因として扱った。Rankはすでに、これらの問題を「歴史的なコンプライアンス違反」と呼び、500万ポンドの規制和解金を計上していた。また、支払いが利益に追加の影響を与えることはないと述べた。必要とされる第三者監査では、3社が更新されたAMLおよび責任あるギャンブル措置をカジノ事業全体で効果的に実施しているかが検証される。

(出典：World Casino News)