L&L Europe、出金・AML・社会的責任違反でUK Gambling Commissionに90万ポンドを支払う
要約
L&L Europe Limitedは、顧客の出金、マネーロンダリング対策（AML）、社会的責任に関する違反により、UK Gambling Commissionと90万ポンドの規制和解に合意した。同社はallbritishcasino.com、casinocasino.com、hypercasino.comを含む7つのギャンブルサイトを運営している。調査により、既存の出金リクエストが承認されるまで新たなリクエストを送信できない不公正な出金条件がConsumer Rights Act 2015に違反していることが判明した。また、一部の顧客に対して5回または10回ごとの出金を手動で審査し、資金解放前に追加情報を要求していた。AML対策は、リスク要因や顧客プロファイルではなく、主に金銭的閾値とサンプリングに依存しており、新規開設銀行口座のリスク評価や資金源（雇用、事業収入、貯蓄）の確認など、自社の顧客デューデリジェンス手順を遵守していなかった。社会的責任の失敗には、一部のサイトで安全なギャンブルに関するアラートを有効にしたが全ポートフォリオでは実施しなかったこと、顧客対応の有効性を評価するプロセスが欠如していたことが含まれる。委員会のSue Young執行ディレクターは、事業者は消費者を公正に扱い、不公正な条件や以前に完了できた確認による遅延なく賞金を迅速に出金できるようにすべきだと強調した。法的義務を果たすために出金時に情報を求めることはあるが、今回はそうではなかったと述べ、この事例がAMLや社会的責任の失敗だけでなく、公正性の問題にも執行措置を取ることを業界に明確に示すものだと付け加えた。
(出典：Sccg Management)