アゼルバイジャンの銀行はリスクの高い取引に制限を設ける必要がある – 中央銀行
要約
アゼルバイジャン中央銀行（CBA）は、銀行に対し顧客取引を分析し、違法賭博に関連する送金などの高リスク活動を防止するための適切な制限を設定するよう義務付けた。CBAの執行役員であるShahin Mahmudzade氏が説明した。同氏によると、CBAは一般的な要件を定めるが、具体的な制限は各行のリスク評価に基づいて決定される。銀行はマネーロンダリング、違法賭博、出所不明の資金などのリスクを特定する必要がある。Mahmudzade氏は、制限を超えたからといって自動的に取引が違法になるわけではなく、銀行は取引の性質を審査・評価できると述べた。リスクを減らすために銀行間で統一的な制限を調整することも奨励されているが、各行は追加の管理メカニズムを適用できる。同氏は、制限が顧客に不便をもたらす可能性を認めつつも、違法賭博による経済的被害の防止など社会全体の利益が不都合を上回ると主張した。銀行は取引を継続的に監視し、疑わしい活動を迅速に特定し、適切な管理措置を講じる必要がある。
(出典：Trend)